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實質受益人資料審核時間需要多久？ 防制洗錢
整理實質受益人上傳文件有何建議格式？ 防制洗錢
申請用資料建議整理成一份 PDF 文件，電子檔案中須包含：公司登記表、章程、股東名冊等，若名冊中有法人股東，應提供下一層資訊，直到揭露最終自然人。
哪些單位免提供實質受益人資料？ 防制洗錢
辨識實質受益人，各類型組織需要提交哪些文件？ 防制洗錢
- 最新設立或變更登記文件。
- 負責人身分證明文件。
- 主要股東（持股 25% 以上者）身分證明文件。
- 股東名冊（載明股東姓名及持股份數）。
- 若有法人股東，須提供下一層股權結構資料。
- 負責人身分證明文件。
- 出資或具控制權 25% 以上自然人之身分資料。
- 登記或設立證明文件。
若是法人股東，應如何處理？ 防制洗錢
若是自然人股東，應提供哪些文件？ 防制洗錢
如何計算「間接持股比例」？ 防制洗錢
間接持股須依股權層層相乘計算。例如：
- 自然人 A君：20%+(50%*10%)=25%
- 自然人 B君：30%
- 自然人 C君：50%*60%=30%
- 自然人 D君：50%*30%=15%
如果沒有自然人持股超過 25%，該怎麼辦？ 防制洗錢
若沒有自然人符合上述條件，MYPAY 會要求提供「透過其他方式對企業行使控制權」的自然人資料；若仍無控制者，則需提供企業「高階管理人員」（如董事、經理等）的身分資料。
如何判定具控制權的實質受益人？ 防制洗錢
什麼是「實質受益人」？ 防制洗錢
實質受益人是指「最終擁有或控制企業的自然人」，依《洗錢防制法》及《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》，MYPAY 需確認企業／機構商家的實質受益人資料。
MYPAY 辨識實質受益人說明 防制洗錢
一、辨識實質受益人規範
高鉅科技依據《洗錢防制法》及《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》相關規範，若您為企業/機構商家，依上開法令規定，需配合提供並辨識您的 實質受益人 資訊，說明如下：
- 具控制權之最終自然人
指直接或間接持有商務賣家股份或資本超過 25% 之自然人。 - 其他控制方式
若未能依前述方式辨識具控制權之自然人，綠界將進一步確認是否存在透過其他方式對商務賣家行使控制權之自然人。 - 高階管理人員
若經上述二種方式仍未能辨識具控制權之自然人，則須提供商務賣家 高階管理人員（如董事、經理或其他具相當或類似職務之人員）之身分資料。
二、實質受益人辨識說明
股權計算(直接&間接出資額)
- 自然人 A君：20%+(50%*10%)=25%
- 自然人 B君：30%
- 自然人 C君：50%*60%=30%
- 自然人 D君：50%*30%=15%
- 自然人股東
如有 直接或間接持有商務賣家 / 特約商務賣家 25% 以上股份或資本 之自然人，請提供該自然人之 身分證明文件。 - 法人股東
如該 25%以上持股者為 法人（如法人股東），請提供該法人之 股東名冊，以進一步辨識最終實質受益人。 - 無符合條件之自然人
- 若 沒有自然人持股達 25% 以上，則請提供：
「能以其他方式對商務賣家 / 特約商務賣家行使控制權之自然人」，或「高階管理人員」之資料 - 並可搭配提交 其他必要文件（如公司章程）以完成辨識。
- 若 沒有自然人持股達 25% 以上，則請提供：
三、實質受益人資料繳交指引
請依照您所屬的組織/機構類型，準備並繳交對應文件：
- 公司設立或變更之官方文件
例：最新政府核准公文及公司變更登記表／商業登記抄本 - 負責人身分證明文件（包含姓名、出生日期、國籍、證件種類及號碼、持股比例）
- 主要股東（持股或出資額 25% 以上自然人）身分證明文件（同上資訊）
- 股東名冊或同等文件
需載明股東姓名／名稱及其持有股份數、資本額或持股比例，並加蓋公司章。 - 股權結構文件（如有法人股東）
若名冊中出現法人股東，需再往下提供下一層股權資訊，直到揭露最終具控制權之自然人。
- 負責人身分證明文件（姓名、出生日期、國籍、證件種類及號碼）。
- 主要出資人或具控制權自然人（出資或控制比例 25% 以上）身分證明文件。
- 團體或法人之設立或登記證明文件。
- 政府機關、公營事業
- 國內或國外公開發行公司及其子公司
（例外：若為無記名股票發行公司，或註冊於防制洗錢／打擊資恐高風險國家地區，仍須依規定辦理）
四、上傳檢附文件範例
申請用相關文件，請協助整理成一個PDF檔案交付。
- 設立(或變更)登記表/公司章程/商業登記抄本：需載明董監事(股東)資料及出資額或持有股份數。若公司登記表董監事名單含有法人出資額 25% 以上，應再提供下一層股權資訊。
- 股東名冊：若持有股份或出資額 25% 以上，應再提供下一層股權資訊，直到找到具控制權最終自然人。
五、實質受益人資料審核需要多久時間？
如申請資料正確無誤/無需補件，約需 10-15 個工作天完成審核，如需補件或修改資料，將以實際進度更新審核狀態。
常見問題
MYPAY 辨識實質受益人說明
一、辨識實質受益人規範 高鉅科技依據《洗錢防制法》及《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》相關規範，若您為企業/機構商家，依上開法令規定，需配合提供並辨識您的 實質受益人 資訊，說明如下： 具控制權之最終自然人指直接或間接持有商務賣家股份或資本超過 25% 之自然人。 其他控制方式若未能依前述方式辨識具控制權之自然人，綠界將進一步確認是否存在透過其他方式對商務賣家行使控制權之自然人。 高階管理人員若經上述二種方式仍未能辨識具控制權之自然人，則須提供商務賣家 高階管理人員（如董事、經理或其他具相當或類似職務之人員）之身分資料。 二、實質受益人辨識說明 股權計算(直接&間接出資額) 自然人 A君：20%+(50%*10%)=25% 自然人…
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申請支付工具必備文件 除紙本合約以外，其他資料只需要提供一次電子檔即可，高鉅會依據各支付工具申請需求列印使用 以公司戶名義申請，需要額外簽屬"實質受益人暨無記名股票聲明書" 檢附文件\支付工具 高鉅代收付(國內、外信用卡/銀聯卡/Apple Pay/Google Pay) LINE Pay 街口支付 悠遊付 全支付 Pi 拍錢包 全盈+PAY…
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每月交易收款額度： 【個人商戶】帳號每月額度上限20萬。 【公司商戶】商家帳號每月額度上限70萬。 如需調整額度，請加入官方 LINE: @mypay，向客服人員提出申請。
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