一、辨識實質受益人規範

高鉅科技依據《洗錢防制法》及《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》相關規範，若您為企業/機構商家，依上開法令規定，需配合提供並辨識您的 實質受益人 資訊，說明如下：

1. 具控制權之最終自然人
   指直接或間接持有商務賣家股份或資本超過 25% 之自然人。
2. 其他控制方式
   若未能依前述方式辨識具控制權之自然人，綠界將進一步確認是否存在透過其他方式對商務賣家行使控制權之自然人。
3. 高階管理人員
   若經上述二種方式仍未能辨識具控制權之自然人，則須提供商務賣家 高階管理人員（如董事、經理或其他具相當或類似職務之人員）之身分資料。

二、實質受益人辨識說明

股權計算(直接&間接出資額)

• 自然人 A君：20%+(50%*10%)=25%
• 自然人 B君：30%
• 自然人 C君：50%*60%=30%
• 自然人 D君：50%*10%=5%
• 自然人 E君：50%*30%=15%

1. 自然人股東
   如有 直接或間接持有商務賣家 / 特約商務賣家 25% 以上股份或資本 之自然人，請提供該自然人之 身分證明文件。
2. 法人股東
   如該 25%以上持股者為 法人（如法人股東），請提供該法人之 股東名冊，以進一步辨識最終實質受益人。
3. 無符合條件之自然人
   • 若 沒有自然人持股達 25% 以上，則請提供：
     「能以其他方式對商務賣家 / 特約商務賣家行使控制權之自然人」，或「高階管理人員」之資料
   • 並可搭配提交 其他必要文件（如公司章程）以完成辨識。

三、實質受益人資料繳交指引

四、上傳檢附文件範例

申請用相關文件，請協助整理成一個PDF檔案交付。

• 變更事項登記表/公司章程/商業登記抄本：需載明董監事(股東)資料及出資額或持有股份數。若公司登記表董監事名單含有法人出資額 25% 以上，應再提供下一層股權資訊。
• 股東名冊：若持有股份或出資額 25% 以上，應再提供下一層股權資訊，直到找到具控制權最終自然人。

五、實質受益人資料審核需要多久時間？

如申請資料正確無誤/無需補件，約需 10-15 個工作天完成審核，如需補件或修改資料，將以實際進度更新審核狀態。

新設立未滿六個月公司，可以不用提供401報表。

1. 公司成立未滿 6 個月可不用提供。
2. 營業額低於 20 萬，請改提供最近一期營利事業所得稅繳稅證明或通知單。

• 個人帳號每月額度上限20萬
• 商家帳號每月額度上限70萬

如需調整額度，請與客服人員提出申請。

1. 備齊資料並於線上申請完成
2. MYPAY審核人員將會進行審查

如資料無誤，申請到開通約 20-25 個工作天。

備註：需補件則會延長時間！

因銀行端及支付工具都會查看網站相關資料(公司名字 / 統編 / 聯絡方式 / 退換貨說明等)，
故須提供商品上架完成，並可實際線上購買之網址。