MYPAY 辨識實質受益人說明 防制洗錢
一、辨識實質受益人規範
高鉅科技依據《洗錢防制法》及《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》相關規範，若您為企業/機構商家，依上開法令規定，需配合提供並辨識您的 實質受益人 資訊，說明如下：
- 具控制權之最終自然人
指直接或間接持有商務賣家股份或資本超過 25% 之自然人。 - 其他控制方式
若未能依前述方式辨識具控制權之自然人，綠界將進一步確認是否存在透過其他方式對商務賣家行使控制權之自然人。 - 高階管理人員
若經上述二種方式仍未能辨識具控制權之自然人，則須提供商務賣家 高階管理人員（如董事、經理或其他具相當或類似職務之人員）之身分資料。
二、實質受益人辨識說明
股權計算(直接&間接出資額)
- 自然人 A君：20%+(50%*10%)=25%
- 自然人 B君：30%
- 自然人 C君：50%*60%=30%
- 自然人 D君：50%*30%=15%
- 自然人股東
如有 直接或間接持有商務賣家 / 特約商務賣家 25% 以上股份或資本 之自然人，請提供該自然人之 身分證明文件。 - 法人股東
如該 25%以上持股者為 法人（如法人股東），請提供該法人之 股東名冊，以進一步辨識最終實質受益人。 - 無符合條件之自然人
- 若 沒有自然人持股達 25% 以上，則請提供：
「能以其他方式對商務賣家 / 特約商務賣家行使控制權之自然人」，或「高階管理人員」之資料 - 並可搭配提交 其他必要文件（如公司章程）以完成辨識。
- 若 沒有自然人持股達 25% 以上，則請提供：
三、實質受益人資料繳交指引
請依照您所屬的組織/機構類型，準備並繳交對應文件：
⭐公司/商業組織（股份有限公司、有限公司、商行、商號）
- 公司設立或變更之官方文件
例：最新政府核准公文及公司變更登記表／商業登記抄本 - 負責人身分證明文件（包含姓名、出生日期、國籍、證件種類及號碼、持股比例）
- 主要股東（持股或出資額 25% 以上自然人）身分證明文件（同上資訊）
- 股東名冊或同等文件
需載明股東姓名／名稱及其持有股份數、資本額或持股比例，並加蓋公司章。 - 股權結構文件（如有法人股東）
若名冊中出現法人股東，需再往下提供下一層股權資訊，直到揭露最終具控制權之自然人。
⭐法人團體 / 非營利組織（政黨、宗教團體、人民團體、財團法人、社團法人）
- 負責人身分證明文件（姓名、出生日期、國籍、證件種類及號碼）。
- 主要出資人或具控制權自然人（出資或控制比例 25% 以上）身分證明文件。
- 團體或法人之設立或登記證明文件。
⭐免適用實質受益人辨識之組織，以下類型不需提供實質受益人資料：
- 政府機關、公營事業
- 國內或國外公開發行公司及其子公司
（例外：若為無記名股票發行公司，或註冊於防制洗錢／打擊資恐高風險國家地區，仍須依規定辦理）
四、上傳檢附文件範例
申請用相關文件，請協助整理成一個PDF檔案交付。
- 設立(或變更)登記表/公司章程/商業登記抄本：需載明董監事(股東)資料及出資額或持有股份數。若公司登記表董監事名單含有法人出資額 25% 以上，應再提供下一層股權資訊。
- 股東名冊：若持有股份或出資額 25% 以上，應再提供下一層股權資訊，直到找到具控制權最終自然人。
五、實質受益人資料審核需要多久時間？
如申請資料正確無誤/無需補件，約需 10-15 個工作天完成審核，如需補件或修改資料，將以實際進度更新審核狀態。
已發佈 2 月 之前
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